Эта книга о том, как зарабатывать деньги на изменениях курсов валют. Прочитав ее, вы узнаете, как устроена мировая финансовая система и как обычному человеку стать частью финансового мира, извлекая из нового интересного дела прибыль и получая от него удовольствие. Сделайте с этой книгой первый шаг к финансовому успеху!
3.1.1. Важные "детали" машины для зарабатывания денег
Валюты
Сначала надо рассказать, кто у нас самый важный, кого
надо знать в лицо. Самыми важными валютами являются:
-Доллар США (USD)
-Евро (EUR)
-Японская Йена (JPY)
-Швейцарский Франк (CHF)
Английский Фунт стерлингов (GBP).
На их долю приходится основной объем всей торговли на
рынке FOREX. Если обратить свой прекрасный взор к
цифрам, то они нам поведают многое. Например, что в 2001
году ежедневный объем конверсионных операций в мире
составлял в среднем 1,798 триллиона Долларов США.
Но и это еще не все. Еще на Лондонском рынке торгуется
порядка 32% оборота, а доля рынков США - 18%, Германии -
10%. Все операции с участием Доллара США составляют 70%.
И вообще, через электронных брокеров проходит 36% всех
сделок. А вы говорите, не может быть, не может быть…
Участники
Мы уже говорили вам о многочисленных участниках
рынка. Однако стоит отметить, что не только брокеры
(которых вы уже знаете в лицо) есть на белом свете. Еще
необходимо понимать, кто и куда ветер перемен направляет.
Прежде всего, это крупные коммерческие банки. "Обреченно
пляшут они под дудку" экспортеров и импортеров, а также
инвестиционных институтов, страховых и пенсионных
фондов, хеджеров и частных инвесторов. В общем, народу,
который они обслуживают, полно. Если у вас создастся впе-
чатление о некой марионеточности банков, то разочаруем -
это не совсем так, более того, в большинстве случаев плясатьто
они пляшут, но все же не от безысходности; чаще всего как
раз они делают нам одолжение. И именно благодаря их
доброте мы можем зарабатывать деньги. Конечно, и сами
банки не лыком шиты и тоже любят, понимаешь ли,
пошалить на FOREX'e. И, безусловно, проводят сделки в
своих интересах за счет собственных средств. У таких
гигантов как Deutsche Bank, Barclays Bank, Union Bank of
Switzerland, Citibank, Chase Manhattan Bank, Standard Chartered
Bank только объемы ежедневных операций достигают сотен
миллиардов Долларов. При этом очень часто у некоторых из
них основная часть прибыли образуется лишь за счет
спекуляций с валютой.
Здесь нужно сказать пару слов о наших верных друзьях -
брокерах - да, тех самых, которые зарабатывают на перепродаже
денег и нас с вами обслуживают. Один брокер в поле - не
воин. Именно поэтому они объединяются и образуют
брокерские дома. Они тоже, как правило, состоят из безумно
активных участников. А все почему? А все потому, что именно
на их хрупких плечах великое дело соединять не только
сердца, но и великое множество фондов, комиссионных
домов, дилинговых центров и т. п.
Важный момент, который просто необходимо запомнить,
заключается в следующем: коммерческие банки и брокерские
дома не только покупают и продают валюту по ценам,
которые выставляют другие активные участники. Они - тоже
сами с усами: предлагают, знаете ли, и свои собственные
цены. Вот таким простым способом они влияют на процесс
ценообразования и жизнь всего рынка. Именно с тех пор, как
только им пришла в голову эта гениальная мысль, люди
прозвали их маркет-мэйкерами (market makers - что в
переводе с английского означает "делающий рынок").
Есть на валютном рынке сильные мира всего - это
вышеупомянутые товарищи. А есть и такие, как мы с вами…
Ну, не то, чтобы не великие, лучше сказать, менее
влиятельные. Такие участники (мелкие, одним словом)
вынуждены торговать валютой по правилам и ценам, которые
выставляют Банки-маркет-мейкеры. Ужасно, но факт!
Впрочем, думать, что если не выставляешь цены
самостоятельно, то это плохо, было бы несправедливым.
Выставляя цены, банки не всегда могут быть уверены в
прибыльности своих надежд. Механизм сей операции мы
приведем позднее.
И вообще, не всегда такие участники подчиняются воле
свыше. Иногда можно, и наоборот, сказать свое веское слово.
Для примера, вспомним такую повседневную деталь, как
обмен валюты. Если вы приходите в обычный обменник и
достаете жалкую сотню-другую, то вполне естественно, что
вам их обменяют по объявленному курсу. А вот если вытащить
из-под полы тысяч этак двадцать, то на вас, уверяем, посмотрят
уже другими глазами - более дружелюбными. Выяснится,
что курс меняется в зависимости от обстоятельств, особенно,
таких как вы. Но для того, чтобы это почувствовать, нужно
быть значимым обстоятельством.
И, наконец, Центральные банки разных стран - тоже не
промах. Ранним ли утром, глубокой ли ночью выходят они
поохотиться на просторах FOREX'a. Как вы помните, не с
целью извлечения прибыли, а просто поразвлечься. Приятно,
ведь, махнуть миллионом туда, миллионом сюда… Впрочем,
не только развлекаются они. Они к тому же и дело делают
играючи. Существующий курс, например, успокаивают. А то
расшалится тогда он, подлец, и - безоблачного счастья в
стране, как и не бывало.
Впрочем, не зарабатывать сознательно прибыль, не
означает проводить убыточные операции. Нет, они делают
по-умному: как только случается надобность какой-нибудь
интервенции (ну, масштабной покупки либо продажи) центральные
банки с "невозмутимыми лицами" маскируются под
обычных "людей" и никоим образом не выдают своих намерений.
А дела их делают "люди" по проще - коммерческие
банки.
Выслушав все эти байки, вы, наверное, надуете губы.
"Ну, как же, крупные и активные игроки рынка торгуют
миллионами Долларов. А я что могу сделать?!!" Ха! Многое,
если будете оценивать свои интересы и потенциалы, а не
считать деньги брокеров и прочих участников! Потому что
надо помнить про кредитное плечо. Вам, что же, зря дают
столько денег взаймы? Благодаря банкам, ваши шансы с этим
миром практически уравниваются. И вообще, у нас есть
средство по надежней - смекалка, и надежность средства
подтверждает народная мудрость. Взять, хотя бы, этот
замечательный анекдот:
Попали в Ад американец, индус и русский. Встретил их
черт и говорит:
- Всем, кто сюда попадает, я даю шанс перейти в Рай!
И тут он достает здоровенный кнут.
- Кто выдержит три удара, не закричав - отпускаю!
Можете защищаться, чем хотите!
Первым вышел американец.
- Чем хочешь защищаться?
Американец взял здоровый гранитный камень:
- Я готов!
Черт размахнулся в первый раз и... камень вдребезги.
Второй раз - и американец заорал как… громко, короче
говоря.
- Следующий! - говорит черт.
Выходит индус.
- Чем будешь защищаться?
- Ничем! - отвечает индус. - Я 80 лет занимался йогой, и в
медитации тело не чувствует боли!
- Ладно.
Первый удар. Индус: - Ошшш...
Второй удар. Индус: - Ошшш...
Третий удар. Индус: - Ошшш...
- Ух, ты! Еще никто не выдерживал трех ударов! - говорит
черт. - Ну что ж, ты свободен, можешь спокойно идти в Рай.
- Нет, - говорит индус, - хочу остаться и посмотреть. Во
всех анекдотах русские выигрывают. Хочу увидеть, как у него
на этот раз получится.
- Ладно, останься. Ну, чем думаешь защищаться? -
обращается черт к русскому.
- Чем защищаться? Индусом, конечно...
Отдохнули и хватит. Вернемся теперь к нашим плечам и
миллионам. Знаем ведь, сомнения у вас большие по этому
поводу. А зря, зря все волнуетесь. Да, получить кредит в банке
ох как непросто. В принципе, без серьезного залога от них и
копейки не добьешься. Однако заметьте, речь идет о ссуде на
покупку квартиры, машины или что там еще жена хочет. А мы
вам толкуем о других реалиях жизни. Более перспективных.
Кредитное плечо
Что такое кредитное плечо? Предположим, вы жилижили
и смогли, наконец, накопить кругленькую сумму. Для
начала это было $1.000. Бережно берем её в руки и бежим в
обменник. Охранник, добрый такой, закрывает заботливо за
вами дверь и… забирает у вас вашу тысячу и кладет ее в
отдельный сейф. Испугались? А надо дослушивать до конца.
Пока вы читали рекламу на стене, он из другого сейфа
достает инкассаторский мешок. И затем, приняв вид еще
более добродушного и дружелюбного субъекта, чего вы, ясное
дело, не ожидали, выдает вам в руки это холщовое сокровище,
в котором аж 100.000$!!!
И говорит сладеньким голосочком: "Идите к окошку
кассира и меняйте". Вы подходите и продаете Доллары
(100.000$), получаете Рубли. Дама из окошечка, в свою
очередь, Доллары берет и тут же перепродает следующему
визитеру… вы от окошечка только отошли, как охранник
опять предлагает: "Меняйте еще". Вы час-два подумали, снова
к окошку - теперь уже продаете Рубли и покупаете Доллары.
Но, естественно, из-за курсовой разницы между ценой
покупки и продажи (курс то вряд ли изменился за два часа -
это же Рубль) вы что-то теряете. Допустим, около 100$.
Далее та же самая процедура продолжается еще несколько
раз. Вы покупаете и тут же продаете. И ежу понятно, что
охранник (который, разумеется, стоит на страже интересов
банка) разрешит вам произвести не более 10 обменов. То есть
вы будете допущены к заветному окну до тех пор, пока ваша
родненькая тысяча (что загодя была положена в отдельный
сейф) будет компенсировать потери. А дальше, как только
общий убыток сравняется с суммой в 1.000$, все - прикроется
лавочка. Охранник невозмутимо заберет мешок, в котором
после ваших неудачных обменов останется ровно 99.000$. И
радостно покажет вам на дверь. Доложив в мешок вашу 1.000$
из сейфа, Банк будет удовлетворен. У Банка опять все будет в
порядке: как было 100.000$ до вашего визита, так и осталось.
Радостно? Радостно. Вам дали возможность управлять
огромной суммой - 100.000$! А вы, вы… Впрочем, не ваша та
вина. Просто пример такой жестокий. Он иллюстрирует то,
как и что вы потеряли, но уж в любом случае в долги ни к кому
не попали! Рисковали, так сказать, только в пределах взноса.
Ну, а если бы курс в обменном пункте менялся так же
динамично (каждую минуту, каждую секунду), как на рынке
FOREX, то вполне возможно, что вы не расстались бы с
1.000$, а, наоборот, заработали примерно столько же. И
ситуация могла развиваться, например, так: вы - с тысячей,
вам - дают сто тысяч в долг (кредитное плечо). Вы купили и
продали - заработали 100$, потом снова заработали 100$,
потом еще 200$, потом опять 100$, потом потеряли 200$,
потом плюс 100$, минус 50$, плюс 200$, плюс 500$ - в итоге
заработали 1.050$. И даже когда у вас 100.000$ охранник
отобрал, у вас на руках осталось 2.050$, включая Вашу тысячу.
А вот и понимание кредитного плеча. Именно оно
позволяет многократно усиливать Ваши возможности,
потому что доход от перепродажи 100.000$ всегда больше, чем
от торговли 1.000$. Впрочем, потери тоже не будут стоять на
месте, но на этот случай мы вам позже (в одной из книг цикла
"Школа валютных трейдеров") расскажем про правила
управления капиталом, которые и помогут сводить убытки к
минимуму.
И как резюме: в целом, кредитное плечо - это хорошо. С
ним работать выгоднее, чем без него. В сто раз! Правда,
рискованнее ровно во столько же. Но вы-то для того и
учитесь, чтобы знать, что есть риск и как с ним бороться. Это
все равно, что ездить на Формуле 1. Если вы сразу вдавите газ
в пол, не имея элементарных навыков вождения, - гарантированно
убьетесь. Но если подойдете к обучению с умом, то
получите непередаваемое наслаждение и чувство свободы,
управляя мощнейшим и послушным болидом. Кто-то просто
порадуется и насладится контрастом с Жигулями, а кто-то
обязательно станет Шумахером!