Главная Forex: суть и основные понятия Как стать трейдером Торговые стратегии Механические торговые системы Взгляд на форекс с другой стороны Forex изнутри Лучшие дилинговые центры

Таран В. Играть на бирже просто

Эта книга о том, как зарабатывать деньги на изменениях курсов валют. Прочитав ее, вы узнаете, как устроена мировая финансовая система и как обычному человеку стать частью финансового мира, извлекая из нового интересного дела прибыль и получая от него удовольствие. Сделайте с этой книгой первый шаг к финансовому успеху!


Для беспроблемного трейдинга рекомендую брокера Forex4you – здесь разрешен скальпинг, любые советники и стратегии; также можно иметь дело с Альпари; для инвесторов – однозначно Альпари с его множеством инвестиционных возможностей. – примеч. главного админа (актуально на 16.11.2017 г.).


10.3. Как банкиры-брокеры сосут кровь трудового народа.

В предыдущих главах вы, надеемся, с интересом читали удивительные истории из жизни простых тружеников валютного фронта Дмитрия и Анастасии. Один за два часа "нарубил" почти 100 Долларов, ну а женщине, понятно, о семье надо было думать, на мелочь она не разменивалась - и работала подольше и получше, "сделав" за сутки все 1.780 Долларов США.

Так все красиво и замечательно, что просто хочется расплакаться и расцеловать наших бескорыстных банкиров за обеспечение бесперебойного функционирования этой милой финансовой трубы, по которой текут деньги с буржуйского Запада прямо в наши карманы. Однако мы верим: нашего читателя уже давно на мякине не проведешь - пытливые умы находятся в напряжении прямо с первой главы. И давнымдавно витает в воздухе их немой вопрос как в том анекдоте: "Ну где же меня (говоря литературным языком) обманывают". Поэтому прямо сейчас займемся самым интересным в этой жизни - посчитаем деньги в кармане соседа и разберемся в том, сколько же их с каждой сделки Дим и Тась оседает в мрачных бетонных хранилищах банка-брокера.

За каждую покупку или продажу валюты, совершаемую трейдером, он обязательно платит банку-брокеру определенную сумму, причем механизм взимания оплаты за услуги сильно похож на принцип работы оператора сотовой связи. Вы звоните по мобильному куда угодно и когда угодно, имеете приятный разговор со своей подружкой или отвратительный - со своим боссом, но телефонной компании все равно, ей нет дела до содержания ваших звонков: вы обязаны платить за каждый звонок. Так и с Банком - заработали ли вы деньги на этой сделке или потеряли, вы все равно обязаны рассчитаться за сам факт совершения операции. В сотовой связи принята поминутная или посекундная тарификация, то есть там вы платите за продолжительность разговора; в случае с брокером, по крайней мере, в системе FOREX CLUB, вы платите стабильные комиссионные, а также стабильный спрэд. Важно еще и то, что комиссия соответствует конкретному коли- честву Долларов США, а не конкретному проценту от объема сделок, как принято у посредников на товарных рынках. Что же касается спрэда, то его величина может меняться в зависимости от лота, но она также регламентирована и выражена в пунктах.

Ну вот, картина становится яснее - мы видим воодушевление в ваших глазах! Сыр-то, оказывается, не бесплатный, а значит, нет и мышеловки! А раз все довольны, продолжим наш рассказ.

Сегодня Дима и Тася неплохо заработали, а Иван, Вася и Петр (они у нас в рекламных целях остались "за кадром" книги) несколько ошиблись в прогнозах и потерпели убытки. Вопрос: кто из пяти трейдеров должен платить комиссию? Ответ: платить комиссию брокеру будут все пять человек, если они работали с лотами не более 90.000.

За каждую сделку с лотами размером от 10.000 до 90.000 с трейдера удерживается комиссия в пользу банка. Она составляет 5$. В данном случае под сделкой мы понимаем либо факт покупки, либо факт продажи, либо добавление, либо переворот, либо частичное закрытие позиции. Таким образом, если вы совершили полную транзак-цию, то есть купили, а потом продали, то общая комиссия будет равна десяти Долларам, независимо от того, сколько вы заработали. Само собой, что чем большими лотами вы торгуете, тем дешевле для вас оказываются операции относительно потенциальной прибыли: увеличивая лоты, вы увеличиваете доходность, но это никак не отражается на затратах по комиссии, ведь они фиксированные! Согласитесь, на обычном рынке (базаре, то есть), где вы, например, покупаете мор-ковку и сельдерей, о таких условиях даже мечтать нельзя! А как же складывается ситуация с комиссией при работе с лотами от 100.000?

Если на вашем счете имеется залоговый депозит в сумме 1.000$ или более, и вы начнете работать с лотами от 100.000 и выше, комиссия не взимается вообще! Интерес брокера в данном случае ограничивается только спрэдом, то есть разницей между курсом покупки и продажи валют. А почему - опишем позже. Давайте лишь вспомним сейчас, Господа и Дамы, где мы видели этого "Спрэда" в нормальной жизни? Да, именно! Как раз за его счет и живет масса обмен-ных пунктов, где мы с вами меняем Рубли на Доллары и наоборот. Стандартный спрэд для валютных пар, содержащих USD, составляет 5 пунктов, которые, в зависимости от размера лота, соответствуют определенному количеству денег. Давайте же рассмотрим практический пример с парой EUR/USD и посчитаем, чему соответствуют 5 пунктов, если выразить их в Долларах США. Предположим, сегодня в конкретную минуту и секунду времени брокер покупает Евро против Доллара по 1,0535, а продает по 1,0540, то есть чуть дороже, чем покупает (дороже на величину спрэда). Если вы совершаете сделки с лотом в 100.000, цена одного пункта для этой валютной пары будет 10$. Несложно посчитать, что 5 пунктов спрэда будут стоить 50$. Вы уже смекнули, что при работе с лотами 10.000 спрэд будет равен всего 5-ти Долларам, ведь на таком лоте пункт равен всего $1.

Но вернемся к лоту 100.000. И слышны речи разгневанного трейдера: "50 Долларов за каждую сделку!!! А если сделок этих в день я делаю по пять штук? Не жирновато ли будет моему брокеру???"

Спешим вас утешить: далеко не все 50$ достаются конкретному банку, банки вынуждены друг с другом делиться. Надеемся, вам полегчало. Ведь у нас в России не то горе, что своя корова сдохла, а то, что у соседа - жива. Для прояснения вопроса "с кем делится моим спрэдом банк?" мы должны разобраться в еще более интересной ситуации - если Анастасия выиграла 1.780 Долларов, то откуда эти деньги взялись? Их кто-то проиграл? И кто должен их выплатить Анастасии?

По большому счету, в мире действует как закон сохранения энергии, так и закон сохранения денег. Если в одном месте прибыло - в другом, значит, убыло. Если кто-то заработал, значит, другой потерял или, быть может, недополучил свою прибыль.

На валютном рынке каждый из его участников ведет свою игру и цель у него эгоистичная - заработать деньги для собственных нужд. А вопрос о том, будет ли что-то из нажитого непосильным трудом передано в ближайших детский дом - это уже остается на совести потенциальных меценатов. Как мы писали ранее, крупнейшие игроки рынка - Центральные Банки стран - более всего озабочены сохранением стабильности курсов национальных валют. Экспортеры и импортеры тоже не занимаются ловлей каждого малейшего колебания рынка, так как имеют на годы планируемые уровни, по которым они готовы проводить свои сделки. И лишь многочисленные спекулянты ежедневно пристально следят за малейшей волной рынка в стремлении выловить свою большую рыбу или мелкую рыбешку. Так вот, у всех свои цели. Но все эти группы подчиняются одному правилу - они торгуют на международном валютном рынке FOREX, который, не имея конкретного места расположения, объединяет заинтересованные стороны едиными условиями торговли. Особенность частных трейдеров в том, что они активнее, чем все другие участники рынка, пользуются услугами брокеров, находящих для них контрагентов. По этой причине тяжело с полной уверенность сказать, у кого Анастасия "отобрала" деньги. Возможно, какая-нибудь крупная компания, например Ford, проводила в этот момент конвертацию своей выручки, полученной от реализации машин на территории Европы в Доллары. Или один из японских пенсионных фондов только что перевел часть своих активов из Евро в Доллары. А быть может, потерпел убытки кто-то из многочисленных частных трейдеров. Достоверно сказать никто не может, но это не так уж и важно - важно, чтобы Ваши приказы отрабатывались брокером четко, на счет вовремя зачислялась прибыль, а деньги можно было снять в любой момент.

Хорошо, но каким же боком можно связать Анастасию с Ford-ом или японским пенсионным фондом, спросите вы? Все очень просто - по цепочке. Когда Анастасия вышла с запросом в российский банк купить 100.000 Евро, этот банк мгновенно вышел с зеркальным запросом на своего партнера - большой зарубежный банк, например, Dresdner Bank AG. Вполне возможно, что как раз в этот момент Ford обратился в Bank of New York или какой-то другой банк-гигант со своим запросом. Все крупнейшие банки мира связаны друг с другом специальной телекоммуникационной сетью, которая позволяет мгновенно обрабатывать заявки и совершать сделки с тысячами клиентов одновременно. Поэтому вполне возможно, что Bank of New York связался с Dresdner Bank AG и круг замкнулся.

А теперь вернемся к 50$ и спрэду в 5 пунктов. Как и любой банк, Dresdner Bank AG не благотворительная организация. Если российский банк совершил с ним сделку, он как обычный клиент будет обязан платить за это. Формой оплаты служит все тот же спрэд! Обычный трейдер в российском банке получает спрэд 5 пунктов; российский банк, обратившийся в Dresdner Bank AG, получит на тот же объем спрэд уже 3 пункта. Если Dresdner Bank AG захочет переадресовать эту сделку какому-то другому Банку, то, возможно, будет иметь спрэд в 2, а то и 1 пункт. Но, вероятнее всего, этот объем будет продан внутри того же Dresdner Bank AG его многочисленным клиентам.

Итак, наконец-то мы приходим к волнующей цифре, отражающей "навар", получаемый российским банкомброкером, если его клиент торгует лотами в 100.000: (5-3) = 2. Таким образом, заработок брокера, обслуживающего Анастасию, составил 2 пункта или 20 Долларов с каждой полной транзакции.

Но это еще не вся картина - мы хотели бы сделать уточнение. Было бы наивно полагать, что российский банк все операции своих клиентов, торгующих небольшими лотами, дублирует на зарубежном партнере. Во-первых, это нерационально. Причина в том, что многочисленные клиенты часто имеют диаметрально противоположные мнения по поводу состояния рынка и перспектив движения курса. Соответственно, в один и тот же момент времени один человек хочет продать сто тысяч Евро, а другой хочет именно эту сумму купить. Понятно, что в такой ситуации банк выступает прямым посредником, замыкая всех желающих на себе и получая за это вознаграждение, ни с кем не делясь, - то есть все 5 пунктов спрэда или 50$.

Во-вторых, на серьезный западный банк не принято выходить с предложением купить или продать какую-либо валюту на сумму менее 100.000. Точнее, выйти-то, например, с запросом купить 10,000 Евро можно, но спрэд в таком случае может быть все 100, а то и 150 пунктов. Идея простая: "хотите стандартные цены, будьте любезны предоставить стандартный лот". Любая "головная боль" должна оплачиваться - такой позиции придерживается любой маркет-мейкер. Поэтому все сделки с объемами до 100.000 из-за их дороговизны на "внешнем рынке" обычно замыкаются внутри российского банка и никуда не выводятся до того момента, пока не будет накоплен стандартный объем, приемлемый для переадресации "буржуям".

Объясняем, как это выглядит в жизни. Предположим, в 10 часов 15 минут 30 секунд клиент Петров из Улан-Удэ купил 20.000 Евро против Доллара. Через 15 секунд Иванов из Самары докупил еще 30.000 Евро. Затем через минуту Сидоров из Москвы приобрел 50.000 Евро. В этот момент российский банк начинает иметь совокупную позицию по Евро в размере: 20.000 + 30.000 + 50.000 = 100.000 и может выходить с запросом на внешний рынок.

Конечно, время на формирование лота размером больше чем в сто тысяч может уйти разное, ведь клиентов никто совершать сделки из-под палки не заставляет. А валютный рынок, как вы помните из предыдущих глав, зверь очень подвижный и в секунды может ускакать просто таки под небеса. Так вот, для того, чтобы банку не опростоволоситься и всегда иметь деньги на выплаты выигрышей клиентам (даже в ситуации, когда по каким-то причинам не удалось перестраховаться и совершить сделку с западным банком) он и берет комиссию на маленьких лотах. Да, ту самую, которая составляет 5$ за открытие позиции и 5$ за закрытие. После таких подробных разъяснений мы ждем вашего естественного вывода о том, что работать с маленькими лотами не очень выгодно, так как вес комиссии на таких суммах весьма значителен. И это абсолютно правильно. А мы и не скрываем! Как раз наоборот, мы хотели бы вам объяснить, за что вы платите деньги, чтобы не было недопонимания интересов. С другой стороны для новичка входить в валютный рынок и изучать на практике все его нюансы гораздо рациональнее, рискуя лишь $200-500, нежели сразу несколькими тысячами. Для тех, кто уже торговал, не секрет, что потерять первые деньги на начальном этапе работы очень легко, и это не зависит от того, сколько их у тебя $1.000 или $10.000. И пока человек не выработает свою стратегию торговли, не научится финансовой дисциплине и пониманию рынка, он будет терпеть убытки. К сожалению, практическое обучение редко проходит без финансовых потерь. Отсюда вытекает и основная роль маленьких счетов - без серьезных денежных утрат для клиента провести его через минное поле, которое отделяет новичка от профессионала. А теперь - немножко о хорошем!

Когда сравнивалась работа банка с работой телефонной компании, мы не упомянули об одном очень важном моменте. Да, вы будете платить за все сделки, независимо от того принесут ли они вам плюс или дадут убыток, но… Мы кровно заинтересованы в том, чтобы научить вас работать прибыльно. Здесь нет благородства, поэтому, не будем пускать вам пыль в глаза.

Интерес, в общем-то, исключительно рациональный - он кроется все в тех же деньгах. Если с нами вы будете зарабатывать стабильные деньги, то:

-во-первых, вы будете довольны, и иногда мы будем получать от вас по e-mail приятные письма;
-во-вторых, ваш счет не будет пустым, а будет расти, а, значит, банк-брокер (наш стратегический партнер и "заинтересованное в вас лицо") сам сможет работать с вашими деньгами;
-в-третьих, вы будете стабильно приносить нам прибыль, поскольку со сделок удерживаются комиссионные и спрэд-разница;
-в-четвертых, вы - наш клиент на долгие годы и мы обеспечены прибылью на такой же срок;
-в-пятых, в связи с комиссией и спрэдом нам выгодно, когда клиент совершает много операций, а делать это он будет только тогда, когда ему торговля будет приносить прибыль, удовольствие и уверенность в завтрашнем дне;
-в-шестых, очень вероятно, что вы пригласите своих друзей заняться этим увлекательнейшим и перспективным бизнесом - валютным дилингом, и уже они будут платить нам комиссию и спрэд-разницу, храня деньги на своих счетах в нашем банке-партнере.

Так что, Товарищи, никакого бесплатного сыра, а исключительно СИМБИОЗ - то есть взаимовыгодное сосуществование трех сторон: вас, банка-брокера и компании FOREX CLUB, как организатора и вдохновителя всего процесса!

Далее

Торговые стратегии Forex
Яндекс.Метрика